Почему важно проверять контрагентов
Подписание договора с ненадёжной компанией грозит:
- Потеря денег — аванс ушёл, работы не выполнены, компания-однодневка ликвидирована
- Проблемы с налоговой — если контрагент не платит НДС, вычеты снимут с вас
- Судебные разбирательства — годы тяжб с минимальными шансами вернуть деньги
- Репутационные риски — связь с фирмами-однодневками вредит имиджу
Красные флаги
Массовый адрес регистрации, директор в 10+ компаниях, уставный капитал 10 000 руб., возраст компании меньше года — всё это признаки фирмы-однодневки.
Что проверять перед подписанием договора
1. Базовая информация
- Действительность ИНН и ОГРН
- Юридический адрес (не массовый ли)
- Дата регистрации компании
- Размер уставного капитала
- Виды деятельности по ОКВЭД
2. Руководство и учредители
- ФИО директора и учредителей
- Не является ли директор массовым (руководит 5+ компаниями)
- Нет ли директора в реестре дисквалифицированных лиц
- Связи учредителей с банкротами
3. Финансовое состояние
- Выручка и прибыль за последние годы
- Соотношение активов и обязательств
- Наличие задолженности по налогам
- Блокировки счетов
4. Судебные дела
- Арбитражные дела (истец/ответчик)
- Суммы исков
- Исполнительные производства
- Банкротные дела
5. Госконтракты и репутация
- История участия в госзакупках
- Включение в реестр недобросовестных поставщиков (РНП)
- Отзывы и упоминания в интернете
Чек-лист быстрой проверки
- Компания существует более 1 года
- Уставный капитал более 100 000 руб.
- Адрес не массовый
- Директор руководит 1-2 компаниями
- Нет крупных судебных исков в качестве ответчика
- Нет в РНП
- Есть выручка за прошлый год
Как AI автоматизирует проверку
Вместо ручного обхода 10+ источников, AI-система за 30 секунд:
- Проверяет ИНН в базе ФНС
- Анализирует данные из ЕГРЮЛ
- Сканирует картотеку арбитражных дел
- Проверяет реестр банкротств
- Ищет в базе исполнительных производств ФССП
- Проверяет РНП (реестр недобросовестных поставщиков)
- Анализирует финансовую отчётность
- Формирует итоговый отчёт с рекомендацией
Результат — понятный отчёт с оценкой надёжности: зелёный (можно работать), жёлтый (есть риски), красный (лучше отказаться).
Пример отчёта
При проверке ИНН 7707083893 система выдаёт:
- Компания: ПАО Сбербанк
- Дата регистрации: 20.06.1991 (33 года)
- Уставный капитал: 67.76 млрд руб.
- Адрес: не массовый
- Судебные дела: есть (крупная компания — это нормально)
- РНП: не включён
- Оценка: Надёжный контрагент